回顾2021年11张金融租赁公司罚单案由 |
发表时间:2022-2-28 9:39:32 文章来源:互联网 文章作者:admin 浏览次数:1363 |
根据不完全统计,2021年金融租赁行业已领22张罚单(含个人罚单11张)、被罚多达1146万元(含个人罚款41万元)、并涉及20位个人被警告或罚款,罚单数量和罚款金额均为历史最高。 11张罚单涉及案由分别为: 1)向县级公立医院发放新债以及信贷业务严重违反审慎经营规则。 2)开展金融租赁业务调查不尽职、项目评审逆程序操作、租后管理不尽职。 3)监管整改要求未落实;以不合规租赁物进行租赁融资。 4)售后回租业务资金被挪用于缴纳土地出让金、流入房地产市场。 5)未按规定报送统计报表。 6)未经任职资格审查任命高级管理人员。非真实转让资产。提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。 7)以租还租,延缓风险暴露,掩盖不良贷款;直租业务租后管理不到位。 8)租赁物管理不到位;租赁资产分类不准确。 9)融资租赁业务调查不审慎不合规;通过非洁净转让掩盖高风险资产。 10)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员及高级管理人员未经任职资格核准实际履行职责。 11)以所有权存在瑕疵的财产作为售后回租业务的租赁物; 规避关联交易管理向股东提供融资; 接受承租人无处分权的资产作为售后回租业务的租赁物; 融资租赁业务风险管控失效; 租赁资产风险分类不及时不准确。 |
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