北京银行股份有限公司与北银金融租赁有限公司关联交易事项的公告

　　　　一、关联交易概述

　　2014年12月9日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过北银金融租赁有限公司（以下简称“北银金融租赁”）的授信申请，同意授予北银金融租赁同业机构综合授信额度100亿元，业务品种为同业借款、资产买入返售，额度有效期2年；自本行股东大会审批通过之日起生效。

　　本行董事长闫冰竹为北银金融租赁的董事长，北银金融租赁是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对北银金融租赁授信100亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5%。根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交本行关联交易委员会、董事会审批，并报本行股东大会进行最终审批。

　　二、关联方介绍

　　北银金融租赁成立于2014年1月，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）批准、由本行发起设立的金融租赁公司。

　　北银金融租赁主营融资租赁业务、接受承租人的租赁保证金、向商业银行转让应收租赁款、经批准发行金融债券、同业拆借、向金融机构借款、境外外汇借款、租赁物品残值变卖及处理业务、经济咨询以及中国银监会批准的其他业务等。北银金融租赁本着“立足当前、着眼长远、服务中小、差异定位”的总体原则，未来将结合本行的优质客户资源、扎实市场基础和自身业务特点，以服务中小企业为宗旨，实现与现有银行系金融租赁公司的差异化经营。

　　截至2014年8月末，北银金融租赁总资产78.61亿元，总负债58.67亿元，所有者权益19.94亿元，实现收入7,696.08万元。因北银金融租赁经营时间尚短，伴随其业务逐步打开局面，收入规模将逐步提升。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与北银金融租赁的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行向北银金融租赁授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　　五、独立董事的意见

　　本行独立董事对本行与北银金融租赁的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向北银金融租赁授信是正常经营所需，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响本行资产的独立性，符合本行及本行全体股东的利益，不存在损害本行及本行其他股东利益的情况。该关联交易符合监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》等本行制度规定，履行了相应的审批程序。

　　六、备查文件目录

　　1、董事会决议；

　　2、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司

　　董事会

　　2014年12月9日