（8月28）上海+线上同步直播：融资租赁非财务岗位财务报表分析、尽职调查与交易方案设计技能提升高级研修班

融资租赁名家讲堂

关于举办“融资租赁非财务岗位财务报表分析、尽职调查与交易方案设计技能提升（线上同步直播）高级

研修班”的通知

融资租赁业各位同仁：

融资租赁业务是集产业研判、风险评估、交易设计、资产运营于一体的综合性金融服务，绝非单纯的资金投放，业务全链条都离不开财务研判、尽职调查与交易架构设计的专业支撑。但行业非财务岗位从业人员，长期存在财务认知薄弱、报表解读能力不足、尽调流于形式、交易方案设计同质化等核心短板。

从实操痛点来看，多数非财务岗位人员缺乏系统的财务思维，无法通过财务报表精准甄别承租企业真实经营状况、现金流韧性、隐性负债及潜在违约风险，难以穿透底层资产判断业务真实性与合规性；在项目尽职调查中，普遍存在重形式、轻实质，重资料收集、轻风险深挖的问题，无法精准识别产业周期风险、企业经营漏洞与租赁物权属风险，为项目后续逾期、不良资产形成埋下隐患；在交易方案设计环节，因缺乏财务逻辑与合规思维，方案往往适配性不足、风控闭环缺失、产业贴合度低，难以兼顾合规性、安全性与收益性，极大制约了项目落地质量与企业核心竞争力提升。

为提升融资租赁公司非财务人员财务报表分析、尽职调查与交易方案设计的能力和水平，赋能融资租赁企业合规经营、稳健转型与高质量发展，融资租赁名家讲堂特推出本期培训会，欢迎各企业积极报名参加。

一、线上线下培训时间及地点：

报到时间：2026年8月27日（周四）全天

培训时间：2026 年8月28日（共1天6小时 ）

培训地点：上海—（线上同步直播  线上或线下可选择参加  可永久回放）

二、参会对象

金融租赁公司、融资租赁公司、融资（金融）租赁公司筹备组等。

三、培训内容                                   

（Ⅰ）融资租赁非财务人员财务报表分析技能提升实务

一、非财务人员必须掌握的财务基本知识

1、非财务人员必须掌握的财务基本知识

2、非财人员必备的财务语言

3、财务与业务成本核算思路的差异

二、财务报表尽调详解及数据分析

1、承租人资产负债表要点分析

（1）资产分析   

（2）负债分析

2、承租人现金流量表要点分析

  （1）经营活动部分

（2）筹资活动部分

（3）投资活动部分

3、承租人利润表要点分析

   （1）营业收入分析

（2）成本费用分析

4、承租人银行流水统计分析

   （1）承租人银行流水统计分析的意义和重要性

（2）财务报表中哪些科目与银行流水相关？

（3）客户银行流水统计分析的工具技巧

（4）收入核实

（5）采购核实

（6）关联方挖掘

（7）隐形负债挖掘

（8）交叉分析查漏

（9）其他类似

5、原材料采购单分析 

6、积压订单及出货单分析

7、财务指标分析    

8、薪资发放表分析

9、其它分析

三、实务问题及案例分析

1、如何识别粉饰的报表

2、如何获取更多的企业信息

3、了解财务风险偏好 

4、案例分析

（Ⅱ）融资租赁尽职调查技能提升实务

一、尽职调查的内容及分析

1、承租企业行业地位及行业风险调查分析

2、承租企业经营情况、对外投资情况、股东结构调查分析

3、租赁项目及标的物审查

4、租赁担保情况审查

5、薪资发放情况分析

二、尽职调查的手段

1、从企业内部及与客户交流中搜集客户信息的方法

2、从公共信息渠道获得客户信息的方法

3、资料收集内容及分析

4、租赁物核查要点及案例分析

5、财务数据分析

三、项目分析要点

1、项目信用风险分析

2、企业偿债能力及意愿分析

3、其它风险分析

四、如何撰写一份合格的尽职调查报告

（Ⅲ）融资租赁交易方案设计技能提升实务

一、承租人基本需求分析

1、承租人的基本需求分析

2、如何挖掘承租人的潜在需求

3、如何将租赁产品与承租人需求进行调整融合

二、业务交易模式设计详解

1、交易结构设计

2、首付款设计

3、保证金设计

4、担保设计

5、保险设计

三、租期的设计模式详解

1、典型租期方案设计

2、如何与承租人进行租期规划的探讨

四、租金的设计模式详解

1、相关数理基础分析

2、平均分摊法计算方式

3、等额年金法计算方式

4、如何针对不同承租人进行租赁灵活设计

五、利率和收益率测算设计详解

1、基本概念与计算原理

2、Excel测算过程分析

3、IRR主要应用

4、IRR的报价与测算案例分享

六、如何设计制定合理合规的放款计划

四、培训费用及报名方式

线下培训费2000元每人（含一天午餐，不含住宿费和交通费），住宿可让会务组代安排，费用自理；线上培训费1500元每人、线上同一企业多人参加3000元，年卡会员免费，报名参加者请先电话通知联系人然后将报名回执表微信或mail至ft518@126.com，会务处将根据报名回执表寄发报到通知，告知具体乘车路线或直播安排等事宜。

联系人：冯 涛        手 机：13683023351（微信同号）

E-mail:ft518@126.com  微信公众号：rzzlmjjt

网  址：融资租赁名家讲堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

媒体支持：中国融资租赁资源网(www.flleasing.com)

                                       融资租赁名家讲堂

附件：报名回执表                  北京融银汇通管理咨询有限公司

                                           二○二六年七月二十八日

融资租赁非财务岗位财务报表分析、尽职调查与交易方案设计技能提升（线上同步直播）高级研修班  

报名回执表 

经研究，我单位决定派以下人员参加：

1、此表格填完后请微信或mail至会务处，并及时通知联系人

2、培训费用请报名后5个工作日内付款，汇款凭证微信或mail至会务处

联系人：冯 涛         手 机：13683023351（微信同号）

E-mail:ft518@126.com  微信公众号：rzzlmjjt 

网  址：www.rzzlmjjt.org.cn （融资租赁名家讲堂）

www.flleasing.com（中国融资租赁资源网）